ФинансыЦБ опроверг планы по вводу отчетности для контроля за переводами физлиц Добромир27.12.20210
Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Об этом «РГ» сообщили в пресс-службе ЦБ.
«В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР, — уточнили в пресс-службе регулятора. — Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид.
Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».
Как пояснили в ЦБ, у отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет).
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, — добавили представители ЦБ. — Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса».
Как ранее сообщал РБК, ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами.
Источник
